Naučte se strategiím pro zachování vybudovaného bohatství pro příští generace
Budování majetku je jednou z největších výzev v podnikání i investování, ale ještě složitější je jeho udržení a předání dalším generacím. Statistiky ukazují, že 90 % rodinného bohatství se do třetí generace zcela rozplyne. Důvodem je nejen nedostatečná finanční či investiční strategie, ale i absence plánování, mezigenerační komunikace a efektivní správy majetku.
V dnešní dynamické době tak movité rodiny a jednotlivci čelí výzvě, jak efektivně spravovat a zachovat své bohatství pro budoucí generace. Právě na toto téma se zaměřuje třetí ročník akce Wealth Forum – Workshop & Networking, který se uskuteční 24. dubna 2025 v pražském hotelu Grandior.
Tato celodenní událost nabízí unikátní příležitost získat praktické znalosti a dovednosti prostřednictvím interaktivních workshopů vedených předními českými i zahraničními odborníky. Účastníci se mohou těšit na devět tematických okruhů, které pokrývají klíčové aspekty správy rodinného majetku, mezigenerační komunikace a právní či daňové optimalizace.
Témata jednotlivých workshopů jsou na míru šitá aktuálním potřebám a celospolečenským výzvám, kterým čelí majitelé rodinných firem, zástupci nastupujících generací, úspěšní podnikatelé a investoři, nebo zástupci jejich Family Officů. Kromě získání cenných znalostí nabízí workshop také bohaté možnosti networkingu a navázání nových byznysových kontaktů.
Všechna témata a lektory si zobrazíte zde
Klíčové strategie pro zachování rodinného bohatství napříč generacemi
Udržení a efektivní správa rodinného bohatství je dlouhodobý proces, který vyžaduje promyšlené investiční strategie, plánované nástupnictví, řízenou mezigenerační komunikaci a strukturování majetku. Přístup k těmto otázkám se v různých zemích liší, proto je potřeba se zamyslet také nad jurisdikčními specifiky. Jak tedy zajistit, aby rodinné bohatství nejen přežilo, ale i rostlo v rukou dalších generací? Připravili jsme pro účastníky témata, která jsou klíčová pro tvorbu strategií pro zachování bohatství.
Jak na tvorbu investiční strategie po vzoru lichtenštejnských nadací
Lichtenštejnské nadace se řadí mezi nejefektivnější nástroje pro ochranu a správu rodinného majetku. Jejich flexibilita umožňuje kombinovat investiční strategie, filantropii a mezigenerační plánování v jednom právním rámci. Klíčem k úspěchu je jasně definovaná investiční strategie, která bere v úvahu dlouhodobé cíle rodiny, její rizikový profil a diverzifikaci aktiv. Lichtenštejnské nadace mají přístup ke globálním investičním příležitostem, což umožňuje efektivní rozložení rizik a ochranu majetku před ekonomickými výkyvy. Jak na tvorbu investiční strategie v lichtenštejnské nadaci s vámi probere Ivan Melay z lichtenštejnské společnosti Salmann Investment Management.
Mezigenerační komunikace – Klíč k harmonii a udržitelnému rodinnému bohatství
Zatímco finanční strategie a právní struktury jsou klíčové, nejčastějším důvodem ztráty rodinného bohatství je nedostatečná komunikace mezi generacemi. Studie ukazují, že v mnoha případech dochází k rozpadu majetku ne kvůli špatným investicím, ale kvůli konfliktům uvnitř rodiny. Otevřený dialog mezi starší a mladší generací je zásadní pro předání nejen kapitálu, ale i hodnot, vize a odpovědnosti. Pravidla řízení mezigenerační komunikace odhalíte spolu s Pavlem Kolářem, facilitátorem ze společnosti Multi Family Office.
Jak na plán nástupnictví udržitelný po generace
Bez jasného plánu nástupnictví se i nejúspěšnější rodinné firmy mohou ocitnout v krizi. Předání vedení podniku či správy majetku by nemělo být náhlým rozhodnutím, ale dlouhodobým procesem, který umožní nové generaci připravit se na odpovědnost. Efektivní plán nástupnictví zahrnuje:
- Mentoring a postupné zapojování nástupců do klíčových rozhodnutí
- Právní rámec zajišťující hladký přechod vlastnictví
- Vymezení rolí v rámci rodinného podnikání i investiční správy
- Ochranu před konflikty prostřednictvím jasných pravidel a mediace
Jak na plánování nástupnictví, které bude udržitelné po generace, vám v praktickém workshopu vysvětlí Nikolaus Wilhelm a Thomas Haas z rodinné firmy Codex Trust.
Přístup lichtenštejnského privátního bankovnictví ke správě rodinného majetku
Lichtenštejnsko je jedním z nejrespektovanějších finančních center na světě, a to díky stabilní legislativě, diskrétnosti a dlouhodobé expertíze v oblasti privátního bankovnictví. Rodiny využívající lichtenštejnské bankovní služby těží z individuálního přístupu, široké nabídky investičních produktů a mezinárodní ochrany majetku.
Lichtenštejnské banky kladou důraz na:
- Dlouhodobé investiční strategie šité na míru individuálním potřebám
- Daňovou efektivitu a mezinárodní optimalizaci aktiv
- Family governance, tedy řízení majetku v rámci rodinného ekosystému
- Filantropii a charitativní činnost, která se stává důležitou součástí udržitelného bohatství
Přístup lichtenštejnského privátního bankovnictví ke správě rodinného bohatství vám názorně předvede Igor Maruščák z privátní banky Bendura Bank.
Jak na strukturování majetku z pohledu daňové optimalizace a mezigeneračního předání
Efektivní správa rodinného majetku nespočívá jen v jeho ochraně a investování, ale také ve strategiích strukturování majetku. Ty pomáhají jak s optimalizováním daňovém zátěže, jurisdikčními souvislostmi, tak s předáváním majetku.
Mezi osvědčené metody patří:
- Využití holdingových struktur pro správu podnikových i soukromých aktiv
- Rodinné nadace a trusty, které umožňují řízené předávání majetku bez zbytečných daňových ztrát
- Mezinárodní diverzifikace, která rozkládá rizika a využívá výhod různých jurisdikcí
- Fondy kvalifikovaných investorů jako investiční mechanismus
Jak na efektivní strukturování majetku vám na praktických příkladech vysvětlí experti z poradenské společnosti BDO – Michala Modrá, Ivan Kovář a Miroslav Jandečka.
Právě na tyto oblasti se zaměřuje Wealth Forum – Workshop & Networking, který přináší osvědčené strategie a praktické návody pro efektivní řízení rodinného majetku. Prostřednictvím odborných workshopů a setkání s předními experty získají účastníci cenné know-how, které jim pomůže zajistit dlouhodobou prosperitu jejich rodiny a rodinného majetku.
Zachování bohatství není samozřejmostí – je to vědomý proces, který vyžaduje plánování, strategii a spolupráci celé rodiny. Ti, kdo se mu věnují, mají mnohem vyšší šanci na úspěch a udržení svého dědictví pro další generace.
Pouze do 31. 3. koupíte vstupenku za výhodnější cenu 7.990 Kč včetně DPH. S promo kódem XXXX navíc získáte slevu 15 % z cen vstupenky.
